J'aide les familles et les travailleurs autonomes à savoir exactement où ils en sont, puis à combler les trous qui comptent vraiment. Simplement, sans jargon et sans pression.
Chaque situation a ses propres angles morts. Voici les trois que je rencontre le plus souvent.
Tout repose sur vos deux revenus. Si l'un des deux s'arrête, qu'est-ce qui se passe avec la maison?
« On pensait que l'assurance de la job suffisait. »
À ton compte, personne ne te paie si tu te blesses. Et les dents, les lunettes et la physio sortent de tes poches.
« Si je m'arrête un mois, je n'ai rien qui rentre. »
La RRQ et la Sécurité de la vieillesse ne remplacent qu'une partie de ton revenu. Le reste, c'est à toi de le bâtir.
« Je veux commencer, mais je ne sais pas par où. »
Tu sais où tu t'en vas avant même qu'on parle de produits. Et tu décides à chaque étape si on continue.
Tu réponds à 9 questions et tu vois tout de suite ton écart d'assurance vie, ta réserve en mois et tes trous de couverture.
On regarde tes résultats ensemble. Je t'explique ce qui mérite ton attention en premier, et ce qui peut attendre.
Une analyse complète de tes besoins et des recommandations claires, adaptées à ton budget. Tu choisis ce que tu mets en place.
Chaque recommandation part de ton bilan. Clique sur un sujet pour voir quand il a du sens.
Le montant qui permettrait à ta famille de garder la maison et son niveau de vie si tu n'étais plus là.
Ça a du sens si :
Une rente mensuelle si une maladie ou un accident t'empêche de travailler. Pour la plupart des gens, c'est la protection la plus importante et la plus oubliée.
Ça a du sens si :
Un montant versé d'un coup en cas de cancer, d'AVC ou de crise cardiaque couverts, même si tu t'en remets. Tu l'utilises comme tu veux pendant ta convalescence.
Ça a du sens si :
Le dentiste, les lunettes, la physio, le psychologue : une assurance individuelle peut couvrir ce que la RAMQ ne couvre pas.
Ça a du sens si :
Bâtir ton épargne dans le bon ordre, selon ton revenu et tes projets : urgence, maison, études des enfants, retraite. Je t'accompagne pour tes CELI, REER et placements dans les fonds d'iA Groupe financier.
Ça a du sens si :
Bébé, maison, nouvel emploi, départ à ton compte : tes besoins changent. On vérifie que tes protections suivent, et que tu ne paies pas pour ce qui ne te sert plus.
Je détiens un permis de l'AMF en assurance de personnes. Les produits d'épargne que j'offre sont ceux d'iA Groupe financier; pour les autres besoins, je collabore avec les conseillers de mon équipe. Chaque recommandation est précédée d'une analyse de tes besoins.
Géologue de métier, conseiller en sécurité financière par conviction. Je ne lâche pas un plan tant que je ne suis pas certain que c'est le meilleur pour toi.
Je suis géologue, et je le suis encore aujourd'hui. Ce métier m'a appris à analyser, à tester des hypothèses et à me fier aux faits. Depuis une dizaine d'années, j'investis aussi moi-même en bourse, et c'est là qu'une vraie passion s'est allumée : comprendre l'argent des gens, et comment on peut le faire travailler pour eux.
Avec la maturité, j'ai compris à quel point c'est important d'avoir de bons leviers financiers dans sa vie : une assurance qui protège vraiment les tiens, et une épargne qui te donne de la marge. J'ai eu envie d'offrir cette tranquillité d'esprit à mes proches, puis à tous ceux qui sont ouverts à l'idée. C'est pour ça que je suis devenu conseiller, il y a deux ans.
Ma façon de travailler : je bâtis le plan le plus solide possible pour ta situation, et je simule les scénarios jusqu'à ce que je sois certain que c'est le bon. Je suis direct et franc. Tu ne te feras pas flatter, mais tu vas comprendre exactement où tu t'en vas. Mes clients me disent souvent qu'ils apprécient qu'on se parle comme du monde normal.
En dehors du bureau, ma famille passe avant tout. Mon frère et mon père sont mes meilleurs amis, et ils sont au cœur de chacun de mes projets. J'ai fait de la planche à roulette pendant plus de 15 ans, et tu vas me trouver souvent au bord d'un lac, une canne à pêche à la main. La nature, c'est d'ailleurs un peu pour ça que je suis devenu géologue.
Trois-Rivières, Shawinigan, Bécancour, Louiseville et les environs. Rencontres en personne.
Chez nous, dans le Nord. Rencontres en personne.
En visio, de ton salon, à l'heure qui te convient. Même qualité de conseil, sans te déplacer.
Je fais partie d'une équipe de plus de 10 conseillers et 2 directeurs. Chacun a ses forces. Si ta situation demande une expertise que je n'ai pas, je ne te laisse pas tomber : on travaille en équipe, et c'est moi qui reste ton point de contact.
Non. Le bilan en ligne, l'appel de 20 minutes et l'analyse de tes besoins sont gratuits et sans engagement. Tu décides ensuite si tu mets quelque chose en place.
Parfois oui! Mais l'assurance collective couvre souvent seulement 1 ou 2 fois ton salaire en assurance vie, une partie de ton salaire en invalidité, et elle disparaît quand tu changes d'emploi. On la regarde ensemble, et si elle suffit, je vais te le dire.
Presque toujours par ton revenu : si tu ne peux plus travailler, qu'est-ce qui entre? Ensuite ta santé et ton dentaire, puis ton épargne. Le bilan en ligne te montre où tu en es en 2 minutes.
Oui, et c'est souvent plus simple. Tu n'as besoin que d'un téléphone ou d'un ordinateur. Je rencontre aussi en personne en Mauricie et à Chibougamau-Chapais.
Ils servent uniquement à te conseiller. Ils ne sont jamais vendus ni partagés à des fins de marketing, et tu peux demander à les consulter, les corriger ou les supprimer en tout temps.
Commence par ton bilan de 2 minutes. Ou appelle-moi directement, on jase.